陽金〔2022〕71號
關于印發陽江市金融工作局行政處罰
自由裁量權適用規則的通知
各縣（市、區）金融工作部門：
《陽江市金融工作局行政處罰自由裁量權適用規則》已經市金融局黨組會審議通過，并經市司法局審核，現予以印發，請認真貫徹執行。執行中遇到的問題，請徑向市金融局反映。該文的部門規范性文件統一編號為陽部規〔2022〕17號。
陽江市金融工作局
2022年9月6日
陽江市金融工作局行政處罰
自由裁量權適用規則
第一條 為規范地方金融監督管理行政處罰自由裁量權的行使，確保依法行政，維護公民、法人和其他組織的合法權益，根據《中華人民共和國行政處罰法》《廣東省規范行政處罰自由裁量權規定》《廣東省地方金融監督管理局行政處罰自由裁量權適用規則》等有關規定，結合我市地方金融監督管理行政執法實際，制定本規則。
第二條 本規則適用于陽江市金融工作局（以下簡稱市金融局）查處公民、法人或者其他組織違反有關地方金融監督管理的法律、法規和規章的案件。
各縣（市、區）金融工作部門參照本規則實施。
第三條 本規則所稱行政處罰自由裁量權，是指市金融局在法律、法規、規章規定的行政處罰權限范圍內，對公民、法人或者其他組織違反地方金融管理秩序的行為，決定是否給予行政處罰、給予何種行政處罰和給予何種幅度行政處罰的權限。
第四條實施地方金融監督管理行政處罰，必須遵循公正、公平、公開，過罰相當、處罰與教育相結合的原則，遵循法定程序，依法維護公民、法人和其他組織的合法權益，確保地方金融監督管理行政處罰自由裁量權行使的合法性、合理性。
第五條 行使行政處罰自由裁量權，必須以事實為依據，以法律為準繩，與違法行為的事實、性質、情節、社會危害程度相當，與違法行為發生地的經濟發展水平相適應。
行使行政處罰自由裁量權，對事實、性質、情節、社會危害程度等因素相同或者相似的違法行為，所適用的處罰種類和幅度應當基本相同。
第六條實施地方金融監督管理行政處罰，根據違法行為的事實、性質、情節及社會危害程度和主觀過錯因素等，區分為不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、一般處罰、從重處罰。
第七條 當事人有下列情形之一的，依法不予處罰：
（一）屬于法律規定不予處罰的主體；
（二）違法行為輕微并及時改正，沒有造成危害后果的；
（三）當事人有證據足以證明沒有主觀過錯的；
（四）違法行為在2年內未被發現的，但法律另有規定的除外；
（五）法律、法規、規章規定不予處罰的其他情形。
初次違法且危害后果輕微并及時改正的，可以不予行政處罰。
第八條
當事人有下列情形之一的，依法從輕或者減輕行政處罰：
（一）屬于法律規定應當或可以從輕或者減輕處罰的主體；
（二）主動消除或者減輕違法行為危害后果的；
（三）受他人脅迫或者誘騙實施違法行為的；
（四）主動供述地方金融監管部門尚未掌握的違法行為的；
（五）配合地方金融監管部門查處違法行為有立功表現的；
（六）法律、法規、規章規定依法從輕或減輕處罰的情形。
第九條
當事人有下列情形之一的，應當依法從重處罰：
（一）擾亂公共秩序，妨害公共安全，侵犯人身權利、財產權利，妨害金融管理秩序，情節嚴重，尚未構成犯罪的；
（二）經地方金融監督管理部門責令停止、責令糾正違法行為后，繼續實施違法行為的；
（三）隱匿、銷毀違法行為證據的；
（四）共同違法行為中起主要作用或者教唆、脅迫、誘騙他人實施違法行為的；
（五）一年內實施累計3次及以上違法行為的；
（六）對舉報人、證人打擊報復的；
（七）妨礙執法人員查處違法行為的；
（八）法律、法規、規章規定應當從重處罰的其他情形。
第十條
當事人違法行為不具有從重、從輕或者減輕行政處罰情形也不具有不予行政處罰情形的，在法定處罰幅度中依法給予一般處罰。
第十一條 當事人的違法行為同時具有從重、從輕或者減輕行政處罰情形的，應當結合案情綜合裁量。
第十二條
一般處罰、從輕處罰、從重處罰的罰款幅度分別按照下列方式計算：
一般處罰：［Y+（X-Y）×30%］以上，［Y+（X-Y）×70%］以下，以上、以下均含本數；
從輕處罰：［Y+（X-Y）×30%］以下至法定最低罰款金額，以下不含本數；
從重處罰：［Y+（X-Y）×70%］以上至法定最高處罰金額，以上不含本數。
X為法定最高處罰金額，Y為法定最低處罰金額，沒有最低處罰金額時，Y值為零。
第十三條
具有本規則第九條規定的兩項以上（含兩項）從重處罰情形的，應當按罰款數額上限頂格處罰。
第十四條
市金融局應當收集可能影響行政處罰自由裁量的證據，對當事人提出的陳述、申辯意見進行核實。
第十五條
案件調查終結報告、行政處罰告知書、行政處罰決定書應當載明行使自由裁量權的理由和依據。
第十六條
市金融局應當通過行政執法監督檢查、行政執法評議考核、行政執法案卷評查等方式，對規范行政處罰自由裁量權工作進行監督。
第十七條 本規則自2022年10月1日起施行，自施行之日起有效期5年。在有效期內，如本規則所依據的國家和省有關規定有新變動，本規則隨其進行調整。
附件：1.陽江市金融工作局典當行行政處罰裁量標準
2.陽江市金融工作局處置非法集資行政處罰裁量標準
3.陽江市金融工作局行政處罰輕微違法違規行為免予處罰清單
附件1
陽江市金融工作局典當行行政處罰裁量標準
序號 |
行政處罰項目 |
違反條款 |
處罰依據 |
處罰
種類 |
裁量
檔次 |
裁量標準 |
實施
機構 |
1 |
典當行從商業銀行以外的單位和個人借款；
與其他典當行拆借或者變相拆借資金；
超過規定限額從商業銀行貸款；
貸款余額超過注冊資本或所有者權益，或從本市以外商業銀行貸款，或分支機構從商業銀行貸款；
對同一法人或者自然人的典當余額超過注冊資本法定比例；
財產權利質押以及房地產抵押典當余額未依法按規定比例進行管理 |
《典當管理辦法》第二十八條“典當行不得有下列行為：（一）從商業銀行以外的單位和個人借款；（二）與其他典當行拆借或者變相拆借資金；（三）超過規定限額從商業銀行貸款”。
第四十四條“典當行的資產應當按照下列比例進行管理：（一）典當行自初始營業起至第一次向省級商務主管部門及所在地商務主管部門報送年度財務會計報告的時期內從商業銀行貸款的，貸款余額不得超過其注冊資本。典當行第一次向省級商務主管部門及所在地商務主管部門報送財務會計報告之后從商業銀行貸款的，貸款余額不得超過上一年度向主管部門報送的財務會計報告中的所有者權益。典當行不得從本市（地、州、盟）以外的商業銀行貸款。典當行分支機構不得從商業銀行貸款。（二）典當行對同一法人或者自然人的典當余額不得超過注冊資本的25％。（五）典當行財產權利質押典當余額不得超過注冊資本的50%。房地產抵押典當余額不得超過注冊資本。注冊資本不足1000萬元的，房地產抵押典當單筆當金數額不得超過100萬元。注冊資本在1000萬元以上的，房地產抵押典當單筆當金數額不得超過注冊資本的10%”。 |
《典當管理辦法》第六十條“典當行違反本辦法第二十八條第（一）、（二）、（三）項或者第四十四條第（一）、（二）、（五）項規定的，由省級商務主管部門責令改正，并處5000元以上3萬元以下罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。”。
|
罰款 |
從輕 |
責令改正，并處5000元以上1.25萬元以下罰款。 |
陽江市金融工作局（受廣東省地方金融監督管理局委托） |
一般 |
責令改正，并處1.25萬元以上2.25萬元以下罰款。 |
從重 |
責令改正，并處2.25萬元以上3萬元以下罰款。 |
2 |
典當行未按中國人民銀行公布的銀行機構6個月期法定貸款利率及典當期限折算后執行典當當金利率；
典當綜合費用超過規定費率 |
《典當管理辦法》第三十七條第一款“典當當金利率，按中國人民銀行公布的銀行機構6個月期法定貸款利率及典當期限折算后執行”。
第三十八條第二、三、四款“動產質押典當的月綜合費率不得超過當金的42‰。房地產抵押典當的月綜合費率不得超過當金的27‰。財產權利質押典當的月綜合費率不得超過當金的24‰”。 |
《典當管理辦法》第六十一條“典當行違反本辦法第三十七條第一款或者第三十八條第二、三、四款規定的，由省級商務主管部門責令改正，并處5000元以上3萬元以下罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。”。 |
罰款 |
從輕 |
責令改正，并處5000元以上1.25萬元以下罰款。 |
陽江市金融工作局（受廣東省地方金融監督管理局委托） |
一般 |
責令改正，并處1.25萬元以上2.25萬元以下罰款。 |
從重 |
責令改正，并處2.25萬元以上3萬元以下罰款。 |
3 |
典當行銷售非絕當物品以及收購、寄售舊物；
經營動產抵押業務；
未經批準的其他業務；
對外投資；
委托其他單位和個人代辦典當業務；
向其他組織、機構和經營場所派駐業務人員從事典當業務 |
《典當管理辦法》第二十六條：典當行不得經營下列業務：（一）非絕當物品的銷售以及舊物收購、寄售；（二）動產抵押業務；（五）未經商務部批準的其他業務。
第二十八條：典當行不得有下列行為：（四）對外投資。
第三十四條：典當行不得委托其他單位和個人代辦典當業務,不得向其他組織、機構和經營場所派駐業務人員從事典當業務。 |
《典當管理辦法》第六十四條第一款“典當行違反本辦法第二十六條第（一）、（二）、（五）項，第二十八條第（四）項或者第三十四條規定的，由所在地設區的市（地）級商務主管部門責令改正，單處或者并處5000元以上3萬元以下罰款”。 |
罰款 |
從輕 |
責令改正，并處5000元以上1.25萬元以下罰款。 |
陽江市金融工作局 |
一般 |
責令改正，并處1.25萬元以上2.25萬元以下罰款。 |
從重 |
責令改正，并處2.25萬元以上3萬元以下罰款。 |
4 |
典當行收當國家統收、專營、專賣物品，未經有關部門批準；
對國家限制流通的絕當物，未根據有關法律、法規，報有關管理部門批準后處理或者交售指定單位；
處分絕當物品中的上市公司股份，未取得當戶的同意和配合，自行變賣、折價處理或者委托拍賣行公開拍賣絕當物品中的上市公司股份 |
《典當管理辦法》第二十九條：典當行收當國家統收、專營、專賣物品，須經有關部門批準。
第四十三條：典當行應當按照下列規定處理絕當物品：（三）對國家限制流通的絕當物，應當根據有關法律、法規，報有關管理部門批準后處理或者交售指定單位。（五）典當行處分絕當物品中的上市公司股份應當取得當戶的同意和配合，典當行不得自行變賣、折價處理或者委托拍賣行公開拍賣絕當物品中的上市公司股份。 |
《典當管理辦法》第六十四條第二款“典當行違反本辦法第二十九條或者第四十三條第（三）、（五）項的規定，收當限制流通物或者處理絕當物未獲得相應批準或者同意的，由所在地設區的市（地）級商務主管部門責令改正，并處1000元以上5000元以下罰款”。 |
罰款 |
從輕 |
責令改正，并處1000元以上2200元以下罰款 |
陽江市金融工作局 |
一般 |
責令改正，并處2200元以上3800元以下罰款 |
從重 |
責令改正，并處3800元以上5000元以下罰款 |
5 |
典當行對其股東的典當余額超過該股東入股金額，且典當條件優于普通當戶；
典當行凈資產低于注冊資本的90%時，各股東未按比例補足或者申請減少注冊資本，或減少后的注冊資本違反《典當管理辦法》關于典當行注冊資本最低限額的規定。 |
《典當管理辦法》第四十四條：典當行的資產應當按照下列比例進行管理：（三）典當行對其股東的典當余額不得超過該股東入股金額，且典當條件不得優于普通當戶。（四）典當行凈資產低于注冊資本的90%時，各股東應當按比例補足或者申請減少注冊資本，但減少后的注冊資本不得違反本辦法關于典當行注冊資本最低限額的規定。 |
《典當管理辦法》第六十四條第三款“典當行違反本辦法第四十四條第（三）、（四）項規定，資本不實，擾亂經營秩序的，由所在地設區的市（地）級商務主管部門責令限期補足或者減少注冊資本，并處以5000元以上3萬元以下罰款”。 |
罰款 |
從輕 |
責令限期補足或者減少注冊資本，并處5000元以上1.25萬元以下罰款 |
陽江市金融工作局 |
一般 |
責令限期補足或者減少注冊資本，并處1.25萬元以上2.25萬元以下罰款 |
從重 |
責令限期補足或者減少注冊資本，并處2.25萬元以上3萬元以下罰款 |
附件2
陽江市金融工作局處置非法集資行政處罰裁量標準
序號 | 行政處罰項目 | 違反條款 | 處罰依據 | 處罰 種類 | 裁量 | 裁量標準 | 實施 機構 |
檔次 |
1 | 發起、主導或者組織實施非法集資的單位和個人 |
| 《防范和處置非法集資條例》第三十條 “對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的，還可以根據情節輕重責令停產停業，由有關機關依法吊銷許可證、營業執照或者登記證書；對其法定代表人或者主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處50萬元以上500萬元以下的罰款。構成犯罪的，依法追究刑事責任”。 | 警告；罰款；責令停產停業、吊銷許可證、營業執照或者登記證書 | 從輕 | 非法集資人，處集資金額20%以上44%以下的罰款。 非法集資人為單位的，對其法定代表人或者主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處50萬元以上185萬元以下的罰款。 | 陽江市金融工作局 |
一般 | 非法集資人，處集資金額44%以上76%以下的罰款。 非法集資人為單位的，責令停產停業；對其法定代表人或者主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處185萬元以上365萬元以下的罰款。 |
從重 | 非法集資人，處集資金額76%以上1倍以下的罰款。 非法集資人為單位的，責令停產停業，由有關機關依法吊銷許可證、營業執照或者登記證書；對其法定代表人或者主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處365萬元以上500萬元以下的罰款。 |
2 | 明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經濟利益的單位和個人 |
| 《防范和處置非法集資條例》第三十一條“對非法集資協助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任?！?。 | 警告；罰款 | 從輕 | 警告，處違法所得1倍以上1.6倍以下的罰款。 | 陽江市金融工作局 |
一般 | 警告，處違法所得1.6倍以上2.4倍以下的罰款。 |
從重 | 警告，處違法所得2.4倍以上3倍以下的罰款。 |
序號 | 行政處罰項目 | 違反條款 | 處罰依據 | 處罰 種類 | 裁量 | 裁量標準 | 實施 機構 |
檔次 |
3 | 與被調查事件有關的單位和個人不配合調查，拒絕提供相關文件、資料、電子數據等或者提供虛假文件、資料、電子數據等 | 《防范和處置非法集資條例》第二十一條第一、第三款“處置非法集資牽頭部門組織調查涉嫌非法集資行為，可以采取下列措施：（一）進入涉嫌非法集資的場所進行調查取證；（二）詢問與被調查事件有關的單位和個人，要求其對有關事項作出說明；（三）查閱、復制與被調查事件有關的文件、資料、電子數據等，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設備等予以封存；（四）經處置非法集資牽頭部門主要負責人批準，依法查詢涉嫌非法集資的有關賬戶。 與被調查事件有關的單位和個人應當配合調查，不得拒絕、阻礙”。 | 《防范和處置非法集資條例》第三十六條第一款 “與被調查事件有關的單位和個人不配合調查，拒絕提供相關文件、資料、電子數據等或者提供虛假文件、資料、電子數據等的，由處置非法集資牽頭部門責令改正，給予警告，處5萬元以上50萬元以下的罰款”。 | 警告；罰款 | 從輕 | 責令改正，給予警告，處5萬元以上18.5萬元以下的罰款。 | 陽江市金融工作局 |
一般 | 責令改正，給予警告，處18.5萬元以上36.5萬元以下的罰款。 |
從重 | 責令改正，給予警告，處36.5萬元以上50萬元以下的罰款。 |
附件3
陽江市金融工作局行政處罰輕微違法違規行為免予處罰清單
序號 |
事項名稱 |
設定依據 |
適用情形 |
免處罰依據 |
配套監管措施 |
備注 |
1 |
對典當行“從商業銀行以外的單位和個人借款”“與其他典當行拆借或者變相拆借資金”“超過規定限額從商業銀行貸款”“貸款余額超過注冊資本或所有者權益，或從本市以外商業銀行貸款，或分支機構從商業銀行貸款”“對同一法人或者自然人的典當余額超過注冊資本法定比例”“財產權利質押以及房地產抵押典當余額未依法按規定比例進行管理”等違規行為的行政處罰 |
《典當管理辦法》第二十八條第（一）、（二）、（三）項，第四十四條（一）、（二）、（五）項，第六十條 |
兩年內屬初次違反且危害后果輕微且并及時改正的 |
《行政處罰法》第三十三條第一款 |
指導約談、及時復查整改情況 |
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部門規范性文件統一編號：陽部規〔2022〕17號
公開方式：主動公開
陽江市金融工作局
2022年9月6日印發
